Qual é o melhor cartão de crédito para gerar milhas? Caso você seja uma pessoa que costuma viajar muito, com certeza já fez esse questionamento. Não importa o seu motivo, se é lazer ou a trabalho, economizar em passagens aéreas é essencial.
Viajar de avião nunca foi barato. Mas para contornar os altos preços das passagens, há alguns programas de milhas bem interessantes que podem render ainda mais benefícios quando usado um cartão de crédito para esse fim.
Dessa maneira, saiba qual é o melhor cartão de crédito para gerar milhas.
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Como receber milhas usando cartão de crédito?
A maneira mais comum de receber milhas com o cartão de crédito é utilizando um cartão que possua integração com algum programa de pontos, que deixa trocar as milhas conquistados em itens oferecidos nos programas de fidelidade das companhias aéreas.
Entretanto, vale dizer que há maneira de ganhar milhas usando o cartão de crédito normalmente, ainda que ele não possua um programa de pontos. Confira os principais exemplos:
- Adquirindo itens ou serviços de lojas parceiras no site ou aplicativo dos programas de fidelidade das companhias aéreas, como TudoAzul, Smiles, LATAM Pass, entre outros.
- Adquirindo itens ou serviços em lojas parceiras dos programas de fidelidades que vão dar pontos que deixam ser trocados por milhas, como Livelo, Iupp, Esfera, etc.
- Comprando as milhas aéreas de forma direta nos programas de fidelidade das empresas aéreas;
- Inscrevendo-se em clubes dos programas de fidelidade de pontos e milhas através do seu cartão.
- Ao cadastrar o seu cartão em programas de fidelidade de postos de combustível e abastecer o veículo em postos parceiros, como o Shell Box (postos Shell) e Livelo (postos ALE).
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Todo cartão de crédito possui milhas?
Não são todos os cartões que possuem a vantagem de acumular milhas aéreas. Há casos que os cartões possuem programas de pontos, mas eles não podem ser utilizados para viajar. Então, não podem ser considerados cartões para milhas.
Como trocar milhas aéreas do cartão de crédito?
Para trocar as milhas acumuladas do seu cartão, é preciso escolher para qual programa de companhia aérea você quer transferir os seus pontos. Após definir, siga o passo a passo abaixo:
Passo 1: Faça contato com a administradora do seu cartão ou com o banco emissor;
Passo 2: Questione se você já tem uma quantidade de pontos suficiente para mandar à companhia aérea escolhida;
Passo 3: Caso tenha, estabeleça a quantidade de pontos que você deseja enviar e solicite o benefício.
Passo 4: Normalmente, após esse processo, você só vai precisar confirmar o envio dos seus pontos ao programa de fidelidade. Dessa maneira, as suas milhas vão poder ser usadas em troca de produtos, passagens aéreas, hospedagem, entre outros.
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Como verificar a quantidade de milhas acumuladas?
Para verificar a quantidade de milhas que você tem em seu cartão de crédito, é necessário trocar seus pontos em milhas, ao fazer a transferência dos pontos para um programa de fidelidade de alguma companhia aérea.
Após fazer esse processo, que varia conforme o cartão e o programa de fidelidade, siga o passo a passo a seguir e confira suas milhas:
Passo 1: Acesse o site ou faça o download do aplicativo do seu programa de milhas;
Passo 2: Faça o seu cadastro ou entre com o seu login, se já tiver uma inscrição;
Passo 3: Ao entrar na sua conta do programa, verifique na tela a quantidade de saldo de milhas aéreas que possui.
Como conferir qual é o programa de milhas mais ideal?
Para verificar qual é o melhor programa de milhas para atender suas demandas, é preciso fazer uma análise para qual será a finalidade do uso de milhas e outros fatores relevantes, como:
- A malha aérea que o programa de fidelidade oferece, ou seja, os destinos disponíveis;
- Maneiras de juntar os pontos ou milhas;
- Os benefícios dos clubes oferecidos nos programas.
Ainda vale destacar que, além dos programas de fidelidade das companhias aéreas, existem alguns programas de pontos dos cartões que também oferecem milhas para trocar os pontos conquistados junto as empresas aéreas. Os principais são:
- Livelo;
- Iupp;
- Esfera;
- Programa de pontos Caixa.
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Sendo assim, cada um desses programas oferece vantagens diferentes que pode suprir as necessidades de diversos perfis de consumidores, a depender da sua finalidade. Nesse cenário, uma boa alternativa de aproveitar melhor os seus pontos é invés de juntar milhas em todos. Procure o que melhor atende a suas metas.
É vantajoso ter um cartão de crédito com milhas?
Caso você gosta de viajar ou constantemente precisa se deslocar a trabalho, com certeza vale a pena ter um cartão de crédito com milhas. Mas é necessário ter algumas informações importantes em mente antes de pedir um cartão para a finalidade de juntar milhas.
Assim, considere os seguintes pontos:
- A média que costuma gastar com viagens, para verificar o tamanho da economia;
- Sua renda mensal para verificar se consegue suprir as condições do seu cartão;
- Seu interesse ou precisão de viajar com frequência.
De toda forma, veja os principais aspectos positivos de ter um cartão com milhas:
- O cartão possibilita mais uma fonte para juntar milhas;
- Dá acesso a promoções exclusivas, como a possibilidade de trocar pontos por passagens, hospedagens, entre outros;
- Acesso a salas de espera exclusivas.
Mas possuir um cartão de crédito com programa de milhas também possui algumas desvantagens, como você pode conferir a seguir:
- O valor da anuidade pode não compensar as despesas para o programa de milhas;
- Normalmente, as milhas de programas possuem prazo de validade;
- Há uma exigência de quantidade mínima para poder fazer a transferência de pontos para companhias aéreas.
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Dicas para aproveitar melhor as suas milhas com cartão de crédito
Caso você deseja aproveitar muito bem as vantagens de um bom cartão de crédito para juntar milhas, confira as dicas a seguir.
Confira a validade das milhas
Cada milha conquistada tem um prazo determinado de validade, tudo vai depender do programa e da sua categoria. Assim, fique constantemente de olho e não perca milhas por causa do tempo.
Procure promoções
Quando juntar pontos em programas de milhas dos cartões, aguarde, se possível, promoções dos programas de milhas para fazer as transferências.
É muito comum acontecer promoções dos programas de milhagens que oferecem bonificações de 50% até 100%. Por exemplo, ao juntar cinquenta mil pontos Livelo e transferir usando promoção de 100% de bônus para Latam, esses cinquenta mil pontos irão virar cem mil milhas no Latam Pass.
Só fique bastante atento quando for ler o regulamento, já que as vantagens podem variar conforme com as regras dependendo da promoção.
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Não é sempre que as milhas valem a pena
Um programa de milhas só será vantajoso caso você conseguir receber mais do que gastar em taxas. Dessa maneira, se a anuidade é cara, ou se você não usar os benefícios, não terá retorno em relação as suas despesas com o programa.
Não caia em golpes
Muitos golpistas usam falsas milhas ou tentam comprá-las usando plataformas que não passam segurança. Então, faça uma boa pesquisa antes de abrir qualquer tipo de negociação para comprar ou vender suas milhas.
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Qual é o melhor cartão de crédito para gerar milhas?
Agora que você já conferiu informações de grande importância sobre as milhas, chegou o momento de saber quais cartões são vantajosos para acumular milhas.
Melhores cartões para quem recebe até R$5 mil
Neste caso, vale mais a pena ter cartões com tarifas mais em conta, ou que não exigem renda mínima muito alta.
Cartão Pão de Açúcar Gold
Abrindo a lista, a primeira indicação é o cartão Pão de Açúcar Gold, que é um dos mais vantajosos em relação a correspondência entre gastos e pontos. Isso porque a cada R$1 gasto, o cliente junta um ponto. Ele é oferecido para pessoas que possuem renda mínima de R$2,5 mil e cobra anuidade de 12x de R$33,75.
Bradesco Smiles Gold
O Cartão Bradesco Smiles Visa Gold oferece 1,5 milhas a cada US$1 dólar gasto em compras realizadas em qualquer loja e 2,5 milhas em compras de passagens na GOL.
Cartões LATAM Pass Internacional e Gold
Os cartões LATAM Pass Internacional e Gold do Itaú trazem vantagens interessantes para quem geralmente faz viagens usando o serviço da empresa Latam. O Internacional pede renda mínima de R$800, e sua anuidade é gratuita para faturas com o valor superior a R$1 mil. Ele soma a partir de 1,3 até 2,5 pontos por cada dólar gasto.
O Gold já trabalha com pessoas que possuem renda mínima de R$3 mil. Sua anuidade é abatida no caso de faturas superior a R$2.002. Sua rentabilidade de milhas é de 1,6 a três pontos por cada dólar gasto.
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Azul Itaú Mastercard Platinum
O Cartão Azul Itaucard Platinum junta dois pontos por US$1 gasto. Pede renda mínima de R$ 5mil e anuidade zero a partir de R$4 mil de gastos no mês.
Cartão Bradesco Elo Mais
Este cartão não pede renda mínima, e oferece um ponto por cada dólar gasto. O processo é feito no sistema Livelo. Sua anuidade é de 12x de R$29,25.
Cartão C6 Bank
A grande vantagem do cartão de crédito C6 Bank é que os pontos acumulados nunca expiram no programa do banco, o Átomos. Entretanto, os clientes ganham somente 0,03 pontos no débito e 0,05 pontos por real gasto no crédito.
Cartão Santander AAdvantage Gold
O AAdvantage é o programa de fidelidade da American Airlines e oferece aos usuários a possibilidade de juntar milhas para viajar para outros países. Ele pede renda mínima de R$1,5 mil ou R$1 mil para correntista e oferece de um a dois pontos por dólar e tem anuidade de 12x de R$33.
Cartão Pão de Açúcar Platinum
O Platinum é o cartão mais top da rede Pão de Açúcar. Ele oferece um ponto por real. Mas diferente da sua versão Gold, pontua mais dentro do Programa TudoAzul. Pede renda mínima de R$5 mil e tem anuidade de 12x de R$54,17.
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Melhores cartões para quem recebe acima de R$ 5 mil
Agora, se a sua renda é maior do que R$5 mil mensais, pode ser mais benéfico aproveitar os cartões a seguir e tornar as suas viagens mais acessíveis a cada compra realizada.
Bradesco Elo Grafite
Neste cartão, cada dólar gasto é transformado em 1,4 ponto, além de permitir acessar mais de quinhentas salas VIPs em aeroportos do Brasil e de outros países. Ele é oferecido para clientes especiais e tem anuidade de 12x de R$41,58.
Cartão LATAM Pass Platinum
O Cartão LATAM Pass Itaucard Platinum acumula dois pontos a cada US$1 gasto, pede renda mínima de R$7 mil, e não cobra anuidade a partir de R$4 mil de gastos por mês.
Cartão American Express Gold
O American Express Gold é mais um cartão oferecido a clientes selecionados do Banco Bradesco. Nele, a cada dólar que é gasto, o usuário recebe até 1,8 ponto. Uma grande vantagem é que estes pontos não expiram e podem ser usados para trocar por produtos, viagens, ou até mesmo por dinheiro. A anuidade é de 12x de R$48.
Cartão C6 Black Carbon
O cartão C6 Carbon pede uma renda mínima de R$5 mil, é a versão Black do C6 Bank. Nele, os usuários pontuam 2,5 pontos a cada US$ 1 gasto.
Cartão Bradesco Smiles Visa Gold
O Bradesco Smiles Visa Gold transforma cada dólar gasto em 1,5 ponto e 2,5 milhas na compra de passagens pela GOL. Sua anuidade tem o valor de 4x de R$107.
Cartão Bradesco Elo Nanquim
O Cartão Bradesco Elo Nanquim oferece 2.2 pontos no Programa Livelo a cada US$ 1 gasto em compras.
Cartão Santander Esfera Elite Platinum
Este cartão é apenas para os usuários Van Gogh ou Select. Isso significa que é necessário ter renda superior a R$7 mil mensais. Ele junta 1,5 ponto a cada dólar gasto dentro do programa Esfera. Além disso, a anuidade pode ser gratuita quando se gasta acima de R$2 mil na fatura.
Cartão American Express The Platinum
Por fim, a última indicação é o Cartão American Express The Platinum do Bradesco, que acumula 2.2 pontos a cada US$1 gasto e não expiram. Além disso, os clientes têm acesso a Salas VIP em aeroportos de várias regiões do mundo e espaços conveniados ao Banco Bradesco.
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Qual cartão de crédito devo escolher para ganhar milhas?
A escolha do cartão de crédito que pretende adquirir é algo bem particular, pois tudo vai depender, por exemplo, do quanto você costuma gastar a cada fatura, de quanto recebe mensalmente, do seu desejo resgatar dos pontos de milhas, entre outros aspectos.
Dessa maneira, caso a sua condição financeira esteja de acordo com as regras exigidas pela instituição financeira e você, de fato, irá usar as milhas conquistadas, não perca mais tempo e selecione a melhor alternativa de cartão e sinta uma economia real para o seu bolso.
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